........................댓글 내용을 참고로 하면 3% 정도 비용 절감되고 그에 따른 수익률 변화도 적지 않은 것 같습니다. 다시 한번 비교해 보고 다음 매매일지 올릴때 정리해보겠습니다. ..........................................................................................
평소 가치투자를 해야겠다는 건 아는데 육아를 핑계로 공부를 안 하는 맘입니다.
퀀트 수익률도 작은 편이 아니고 신경을 안 써도 되는 장점때문에 퀀트체험 1기에 도전은
하였는데 매달 1번 꼭 매매해야 하는 부담감이 큽니다.
그럼에도 퀀트를 하는 이유는 시중에 판매중인 펀드보다 좀 더 높은 수익률을 위해서입니다.
좀 더 나은 수익률로 보답해준다면 그 정도의 노력은 당연하니 말입니다.
일단 처음 계획은 다음과 같습니다.
투자금액 가1000만원으로 합성전략 이용
투자목적 가아이 대학 등록금 마련과 주식 투자마인드 심어주기
투자기간 가 5년~10년~20년~투자는 밥먹듯 꾸준히 삶이 지속되는 날까지
투자방법가_키움증권 HTS 영웅문에서 일괄주문 이용.
가가_가가가_주문가격은 전일종가로 지정해서 체결될 때까지 매일 주문내는 기간예약주문 이용
투자비용 가 연 13.46% (투자금액 천만원 기준)
가가_가가가_매매수수료, 거래세금 연 3.96% (1회 0.33%*12번) + 가입비 연 9.5% (투자금대비)
가가_가가가_(1회 매매: 키움증권 온라인 수수료 0.015%*2 +세금0.3% = 0.33%)
2.8~2.10일에 걸쳐 매매되었습니다. (다음매매일 3.8일)
합성전략을 시작하고 매매일지를 쓰려고 정리하다 보니
마지막 투자비용에서 처음 계획했던 바가 틀어져 버립니다.
단순히 체험만 1년 하려고 선택한 것이 아니고 평생 동반자로 함께 하려고 시작한 것인데
과거수익률만 보고 덜컥 시작해버린 후 비용을 고려하니 어떻게 해야 현명한 선택으로
전화위복 될 수 있을지 고민이 더욱 깊어질 수밖에 없습니다.
그렇게 한 달 내내 고민 하다보니 투자일지 올리는 것도 미뤄졌습니다.
투자자들이 퀀트나 GS클럽을 애용하려면 일반 펀드보다 수익률이 좋아야 한다고 생각합니다.
물론 다른 목적으로 이용하는 분들도 있겠지만, 저처럼 직접투자는 잘 못하겠고,
주식투자로 수익을 내어 몫돈도 만들고 자산을 불리고 싶은 투자자는
펀드 대체상품으로 관심을 가질 수밖에 없습니다.
2017.1.9일자 중앙일보 ‘10년 수익률 톱 10펀드’ 기사에 보면
1등 펀드가 신영밸류고배당자(주식)C형으로 수익률 174.1%입니다.
설정일 2003.5.26.부터 (대략14년)누적수익률 581.79% / 비용은 연간 총보수 1.35%입니다.
신영밸류고배당펀드 클래스 중에 퀀트의 합성전략과 설정일이 비슷한 I형 펀드를 비교대상으로 삼았습니다.
신영밸류고배당증권자(주식) I형
설정일 2012.05.18. / 연간 총보수 0.49%/ 2017.02.20.까지 누적수익률 76.60% 입니다.
합성전략 설정일은 2012. 6.3이고 공식펀드 수익률을 이용하였습니다.
신영펀드는 운용보고서 (매년 11.25일자) 기간수익률을 참고하였고 연보수 0.49% 대신
신영밸류고배당증권자(주식) C형의 1.35%로 적용해 보수적으로 계산해보았습니다.
최근 5년 (2012.5~2016.12) 과 최근 2년 (2015~2016) 누적수익률입니다.
(연도별 수익나면 투자비용 제외하고 재투자하는 식으로 계산했습니다.)
투자금액별로 정리해보았는데 합성전략이 신영펀드와 비슷한 수익률을 내려면
2,500만원 ~ 3,000만원정도 시작해야 합니다. 하지만 비슷한 수익률을 얻으려고 이용하는 것은 아니니
펀드 + @ 의 수익률을 얻으려면 1억 이상이 가장 좋고
조금이라도 신영보다 나은 수익률을 얻으려면 최소 4~5천만원으로 시작해야 할 것 같습니다.
하지만 안타깝게도 저의 경우는 5년 이상 마음 편히 투자 할 여유자금이 부족하지 말입니다.
제일 좋은 방법은 열심히 공부해서 합성같은 전략을 직접 설계해 운용하면 작은 투자금액에 상관없이
5년 누적 82.5%를 취하는 것인데 그 정도로 머리는 좋지않으니 다른 투자상품을 이용해야하고
신영펀드를 가입하자니 ‘아..조금만 더 있으면 퀀트하면 좋은데...’ 라는 욕심과 미련이 생겨
갈등이 쉽사리 해소되지 않습니다.
그래서 올해 1년이 마감할 때 쯤에는 제 경우처럼 소액으로도 펀드 대용으로 선택할 수 있게
퀀트리더체험 투자일지 기록과 함께 10년 서비스금액을 75%~80% 할인 적용하는 제도 등을
만들 수 없는지 궁금합니다. 그렇게 되면 천 만원으로 시작했지만 매월 저축하듯 추가불입으로
펀드 수익률 이상의 효과를 볼 수 있을 것 같습니다.
일단, 올해 저는 투자비용 13.46% 이상의 수익을 얻어야 손익분기점입니다.
만약에라도 이보다 낮은 수익률이라면 손실이고 그 상태에서 제가 바라는 기회를 접할 수 없다면
더 이상 합성전략을 이용할 수 없으니 1년 동안 매매했던 수고와 손실은 잘못된 선택이고
13.46% 보다 수익률이 높다면 1년 동안 손품 판 것에 대한 위로로 결말이 날 것 같습니다.
마지막으로 제가 합성전략을 선택한 이유는
백데이터를 보았을 때 10년 투자시 7~8년은 잘나지도 못나지도 않지만 2~3년동안
상승장에서 수익을 낼 때 다른 전략, 펀드 등보다 월등히 높은 수익을 내고
하락장에서 다른 비교대상들 보다 덜 잃어주는 전략이라면
10년 이상 되었을 때 최고가 될 수 있을 것 같아서 입니다.
물론, 과거수익률이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아니니 이것은 리스크이지 말입니다.
때문에 퀀트합성전략을 이용하려면 5년, 10년 장기투자를 해야 빛을 볼 수 있고,
그 과정에 모의 공식펀드와 실제투자에서 발생하는 갭들을 감안하면
비용절감은 현재 사용하는 전략을 힘든 상황에서도 믿고 끝까지 버틸 수 있게
도와주는 매우 중요한 부분이라 생각합니다.
회사에 이런 건의가 손해가 될지 펀드 투자자들을 불러 모을 수 있는 기회가 될 지는 잘 모르겠지만
그래도 소액 투자자 입장을 전달해보는 게 후회가 없을 것 같아 글을 올리니
혹여 퀀트리더 일지와 맞지 않는 글이라면 피드백 부탁드립니다.
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우선 퀀트전략을 통해 투자목적을 달성하시길 기원합니다. 함께 밝혀주신 투자기간이 결합된다면 가능한 목적이라고 생각합니다^^
제안해주신 10년 이상 장기가입에 대한 할인폭 확대는 저희도 검토해보겠습니다. 퀀트전략에 대한 신뢰를 바탕으로 주신 제안 정말 감사합니다. 퀀트리더 일지에 부담없이 제안도 남겨주세요.
앞으로도 꼼꼼한 매매일지 기대하겠습니다. 감사합니다.
p.s: 합성전략은 매월 20개 종목을 모두 교체하진 않습니다. 교체종목 수가 다른 전략에 비해 적어 월 평균 5~6개 정도입니다. 따라서 계산하신 거래비용 3.96%의 약 1/4인 1% 정도가 거래비용이 됩니다. 그리고 평균 시가배당률이 1.5% 정도 나옵니다. 종합해 계산하면 1000만원 기준 9% 내외가 손익분기에 해당하십니다^^ 조금이나마 비용부담이 덜어지셨으면 합니다.
첫 퀀트리더 매매일지를 작성해주셔서 감사합니다. 선택하신 합성전략은 '절대 저평가' 종목에 투자해 수익률을 높여가고 있습니다.
비용절감에 고민이 많으신데, 투자자로서 중요한 부분이기도 합니다.
위에서 말씀드린 바와 같이 모든 종목의 교체가 이뤄지진 않습니다. 따라서 거래비용은 약 1%입니다.
또한 수수료 부담을 조금이나마 줄이시려면, 퀀트리더모임 때 말씀드린 '수수료 무료 이벤트'를 진행 중인 증권사로 이관하는 것도 방법입니다.
건의해주신 10년 서비스금액 할인 방안은 다양한 방식을 내부에서 검토하겠습니다.
다른 고민 또는 건의사항이 있으면, 부담없이 다음 매매일지에 올려주세요. 퀀트클럽 운영진은 고객분들의 고민에 귀기울여 서비스 개선에 힘쓰겠습니다.
다음 매매일이 얼마남지 않았네요. 3월 매매일지도 기대하겠습니다. 감사합니다^^